TRAJECTOIRES PATRIMOINE
Ici découvrez tout votre potentiel : pour la première fois en exclusivité une vision globale et dynamique de votre patrimoine permettant de choisir les meilleures options possibles pour le développer et le protéger dès le premier euro.
TRAJECTOIRES PATRIMOINE, UNE NOUVELLE APPROCHE DU CONSEIL
Une approche globale, car vous pourrez prendre en compte et combiner toutes les dimensions de votre patrimoine: banque, assurances, immobilier, fiscalité, transmission.
Une approche dynamique, car vous pourrez explorer et visualiser année après année les différents scénarios possibles pour atteindre votre objectif ou réaliser vos projets de vie.
Toutes les étapes de Trajectoires Patrimoine
On recense et on explore avec vous toutes les dimensions de votre patrimoine en fonction de qui vous êtes, ce que vous avez et ce que vous pouvez.
On met en regard toutes ces données avec vos objectifs et vos projets de vie à plus ou moins long terme.
On analyse avec vous les options les plus pertinentes proposées en abordant les avantages et limites de chacune de façon simple et transparente.
On vous remet la synthèse des solutions co-construites pour vous laisser le temps de la réflexion et faire vos choix sereinement.
On fait un point régulier pour prendre en compte les évolutions de votre situation ou de vos attentes.
NOTRE DÉMARCHE CONSEIL CERTIFIÉE
PAR L'AFNOR
Nous venons de recevoir la certification AFNOR pour la qualité de notre démarche de conseil en épargne :
Trajectoires Patrimoine*.
Vous aurez ainsi l'opportunité de bénéficier de l'écoute et l’expertises de nos collaborateurs. Ils vous accompagneront dans la co-construction de vos projets grâce à une solution permettant d'avoir une vision à 360° de votre patrimoine.
Ce conseil dans le temps vous sera dispensé en toute transparence.
* L'activité sur laquelle porte la certification de service est la démarche de conseil en épargne et en patrimoine des banques et assurances mutualistes auprès des clients particuliers. Les engagements de service certifiés sont : Vous bénéficiez d'un conseil personnalisé grâce à l’écoute et aux compétences de nos conseillers. / Nos conseillers vous exposent chaque solution de façon simple, transparente et compréhensible. / Vous disposez d’une synthèse des solutions proposées vous permettant de faire vos choix librement. / Nous vous proposons chaque année de faire le point sur votre situation patrimoniale.
UNE DÉMARCHE 100% HUMAINE 100% DIGITALE
Un algorithme unique, pour vous aider à explorer différentes hypothèses et à choisir les meilleures options possibles pour développer votre patrimoine, dès le 1er €.
Une nouvelle approche du conseil, à laquelle ont été formés tous nos conseillers.
MENTIONS LÉGALES
Trajectoires Patrimoine est disponible dans les Caisses régionales participantes.
L’analyse de votre patrimoine est réalisée en fonction des informations que vous déclarez lors de l’entretien.
Les options qui peuvent vous être présentées ne constituent ni des offres formalisées, ni un engagement de souscription. Les produits et services peuvent être souscrits sous conditions et sous réserve d’étude et d’acceptation de votre dossier par la Caisse régionale. Renseignez-vous auprès de votre conseiller Crédit Agricole.