Patrimoine : petit lexique pour vous y retrouver

Pas toujours facile de construire votre patrimoine et de faire votre choix parmi des placements dont le jargon reste un peu obscur pour la plupart d’entre nous. Voici un petit lexique clair et concis, non-exhaustif, pour comprendre ce que vous raconte votre banquier quand vous parlez de vos placements !

Arbitrage : Décision de vente ou d’achat qui a pour objectif d’optimiser le rendement ou la valorisation d’un actif ou d’un patrimoine.

Garantie en capital : Il s’agit de l’assurance de récupérer 100 % de l’épargne que vous avez investie.

Patrimoine brut : Il s’agit de la valeur globale des actifs détenus, déduction faite des dettes.

Plus ou moins-value : Il s’agit de la différence entre le prix d’achat (frais inclus) et le prix de revente.

Rentabilité nette : Pour la calculer on déduit de la rémunération brute les impôts et les prélèvements sociaux. À comparer à celle des livrets exonérés.

Rente viagère d’une assurance vie : Il s’agit du revenu garanti versé à vie par l’assureur.

Revenus fonciers : Ce sont les revenus tirés d’un patrimoine immobilier. Il s’agit principalement des loyers.

Unités de compte : Support d’investissement financier. La valeur de l’unité de compte évolue selon que les marchés boursiers sont à la hausse ou à la baisse.

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